Napoli
"Operazione antiusura “Speedy Cash”. 13 arresti
Eseguiti dalla Guardia di Finanza del Gruppo di Torre Annunziata 13 provvedimenti cautelari e sequestrati beni per un valore complessivo di oltre 9 milioni di euro. Gli indagati reimpiegavano i proventi dell’usura anche in società fiduciarie.

Le Fiamme Gialle del Comando Provinciale della Guardia di Finanza di Napoli, in particolare del Gruppo di Torre Annunziata, in data odierna, all’esito di complesse indagini delegate da questo Ufficio di Procura ed eseguite a contrasto dell’usura, hanno eseguito, su disposizione del locale Ufficio Gip, 13 misure cautelari personali ed il contestuale sequestro preventivo di beni per un valore complessivo di oltre 9 milioni di euro.

In particolare, le misure cautelari eseguite in data odierna hanno riguardato i seguenti indagati per usura:
1. Carotenuto Francesco, alias Franchino e/o Pacchiotto, 66 anni di Torre Annunziata;
2. Manzillo Teresa, alias à cazettara, 65 anni di Torre Annunziata, moglie di Carotenuto Francesco,
entrambi sottoposti agli arresti in carcere;

3. Ferrucci Osvaldo, 66 anni di Torre Annunziata;
4. Agnello Vittorio, alias Vittorio ò nano, 56 anni di Torre Annunziata, responsabile anche di minacce;
5. Lamberti Ludovico, 37 anni di Torre Annunziata, attualmente detenuto, indagato solo per minacce;
6. Cirillo Francesca, alias à pazza di Bosco, 53 anni di Boscotrecase, indagata anche per estorsione;
7. Flauto Luisa, alias Luisina à suricilla, 77 anni di Torre Annunziata;
8. Flauto Michela, alias la comara, 75 anni di Torre Annunziata;
9. Icarne Luigi, alias Gigino ò pazzo, 47 anni di Torre Annunziata, indagato anche per estorsione;
10. Siano Gennaro, 73 anni di San Gennaro Vesuviano,
tutti destinatari degli arresti domiciliari;

11. Grassi Giuseppe, 52 anni di Boscotrecase, marito di Cirillo Francesca;
12. Cirillo Camillo, 56 anni di Torre Annunziata,
destinatari del provvedimento del divieto di dimora nei Comuni di Torre Annunziata e Torre del Greco;

13. Ambruoso Nunzia, 44 anni di Boscotrecase, moglie di Icarne Luigi, destinataria del provvedimento di obbligo di presentazione alla Polizia Giudiziaria;

14. Caglione Carlo, 53 anni di Torre Annunziata;
15. Palumbo Lucia, 40 anni di Torre Annunziata, moglie di Agnello Vittorio, indagata, unitamente a Caglione Carlo, per concorso in usura con l’arrestato Agnello Vittorio.

Le indagini hanno avuto inizio nel 2009 in forza delle evidenze emerse nell’ambito di un altro procedimento penale nel quale le vittime del reato - un intero nucleo familiare di imprenditori di Torre Annunziata - risultavano sottoposti a debiti di matrice usuraria da parte di Ferrucci Osvaldo. In quest’ultimo procedimento il Ferrucci è stato nel 2008 condannato dal Tribunale di Torre Annunziata a 7 anni e 6 mesi di reclusione, pena poi ridotta in sede di Appello, ed è stata disposta la confisca di beni per circa 2 milioni di euro tra i quali due centri di raccolta scommesse.

Da quelle indagini sono stati sviluppati ulteriori accertamenti - eseguiti anche mediante intercettazioni telefoniche e tradizionali tecniche investigative quali accertamenti bancari e documentali - che hanno permesso di appurare come gli indagati sopra menzionati fossero dediti a traffici usurari facendo frequentemente ricorso a minacce estorsive nei confronti delle loro vittime per la restituzione dei prestiti.

Le attività investigative, coordinate da questa Procura e svolte dalla Guardia di Finanza del Gruppo di Torre Annunziata, hanno quindi permesso di quantificare un vasto giro di usura: i primi prestiti a tasso usurario risalgono al 2003, sono stati provati oltre 90 prestiti elargiti alle vittime - tutti imprenditori locali - soprattutto mediante la pratica del cambio assegni, complessivamente per un importo superiore ad un milione di euro e sistematiche condotte di estorsione e minacce portate ai debitori e ai familiari di questi da 4 degli indagati (Icarne Luigi e Cirillo Francesca per estorsione e Agnello Vittorio e Lamberti Ludovico per minacce).

Come è stato prima accennato, l’usura praticata si è concretizzata prevalentemente nel cambio di assegni ovvero nella concessione di prestiti mediante consegna all’usuraio di un assegno bancario con la corresponsione di un valore già decurtato dell’interesse mensile anticipato. Al termine della scadenza mensile, l’impossibilità delle vittime di restituire il capitale preso in prestito, faceva scattare il pagamento dell’interesse. Per tale meccanismo, ma anche per la più semplice erogazione di prestiti in denaro - non garantiti da un assegno - si sono osservati tassi di interesse annuali oscillanti tra il minimo del 30% ed il più alto del 1.825%. Quest’ultimo tasso di interesse, infatti, è stato riscontrato nel caso di usura di Cirillo Francesca e Grassi Giuseppe, su una somma aggiuntiva per ogni giorno di ritardo nel pagamento dell’interesse mensile.

Nel complesso, gli imprenditori avevano la maggior parte dei loro debiti con i coniugi Carotenuto Francesco e Manzillo Teresa, circa 500.000 euro, con un tasso di interesse annuale più elevato pari a 521,43%. Si riportano di seguito l’ammontare complessivo dei prestiti per ciascun indagato e l’interesse più alto praticato: per oltre 100.000 euro con Ferrucci Osvaldo (120%), 40.000 euro con Agnello Vittorio (48%), 25.000 euro con Cirillo Francesca e Grassi Giuseppe (1.825%), per 120.000 euro con Icarne Luigi e Ambruoso Nunzia (180%), 21.000 euro con Flauto Luisa (120%), 140.000 euro con Flauto Michela (60%), circa 160.000 con Siano Gennaro (30%), 25.000 euro con Camillo Cirillo (1.010,77%).

Sul piano dei sequestri patrimoniali, le articolate e complesse indagini della Guardia di Finanza del Gruppo di Torre Annunziata hanno permesso di accertare beni intestati agli indagati o a loro familiari nettamente sproporzionati rispetto ai redditi leciti da questi dichiarati.

Il caso più eclatante ha riguardato l’intera famiglia degli arrestati Carotenuto Francesco e Manzillo Teresa che avevano intestato alle 4 figlie (Carotenuto Anna, Maria, Filomena e Carmela, tutte di Torre Annunziata) gli ingenti profitti dell’usura, risultando così, nel complesso, intestatari di un patrimonio sottoposto a sequestro dalle Fiamme Gialle stimato in oltre 4 milioni di euro tra immobili, polizze assicurative sulla vita, conti bancari, rapporti postali e investimenti in titoli finanziari. Sono stati quindi rilevati fruttuosi reimpieghi dei proventi dell’usura in capo alle figlie degli arrestati Carotenuto/Manzillo, consistiti in investimenti per oltre 500 mila euro anche attraverso società fiduciarie, al fine di “schermare” i reali investitori dei fondi, impiegati nell’acquisto di titoli obbligazionari nazionali/esteri e nella sottoscrizione di polizze sulla vita. Alla maturazione dei profitti, quindi, dopo aver dato formale provenienza lecita degli stessi fondi affidati in gestione a società fiduciarie, gli investimenti sono tornati nella disponibilità delle figlie degli arrestati e sequestrati oggi su conti bancari e polizze sulla vita.

Altri indagati destinatari del sequestro di beni sono risultati Flauto Michela per un valore patrimoniale di oltre 20.000 euro (2 rapporti bancari), Flauto Luisa per circa 600 mila euro (polizze sulla vita, conti bancari ed un’autovettura AUDI A3), Cirillo Francesca e Grassi Giuseppe per circa 3 milioni di euro (polizze sulla vita, un terreno e 8 appartamenti, di cui uno in Provincia di Perugia, a Spello, ed una casa vacanza a Diamante, contrada Cucco, in Provincia di Cosenza), infine, Siano Gennaro per oltre 1.300.000 euro (conti e investimenti in titoli bancari e postali, 2 immobili a Mondragone, sul litorale Domiziano).

Nel complesso, pertanto, i beni sequestrati ed affidati ad un amministratore nominato da quest’Ufficio di Procura ammontano ad oltre 9 milioni di euro.

Quest’Ufficio ritiene che questo procedimento sia, tra l’altro, la dimostrazione di quanto sia necessario l’impiego dello strumento investigativo delle intercettazioni telefoniche.

Ciò non solo in considerazione del fatto che è un mezzo d’investigazione efficace ma anche perché la spesa affrontata per l’effettuazione delle intercettazioni è stata di gran lunga inferiore rispetto al valore dei beni sottoposti a sequestro. Difatti, le intercettazioni telefoniche sono costate allo Stato la somma di euro 7.242,60 mentre il valore del patrimonio sottratto alla disponibilità degli indagati è stato stimato come ammontante ad euro 9.122.947,43.

Occorre poi considerare che parte dei predetti beni frutteranno ulteriori entrate per lo Stato. Ad esempio, nel caso degli immobili già locati ad altri soggetti, lo Stato – attraverso l’opera dell’amministratore giudiziario – avrà la possibilità di incassare i canoni di locazione che saranno poi sottoposti a confisca nel caso di una eventuale condanna. Saranno sottoposti a confisca, in caso di condanna, anche le disponibilità finanziarie rinvenute sui conti correnti bancari e i beni immobili potranno essere reimpiegati a fini sociali.

Questa operazione – denominata dalla polizia giudiziaria procedente “Speedy Cash” per la circostanza che le vittime ottenevano subito pronta cassa denaro contante dagli usurai – costituisce un’ulteriore indagine di rilievo in materia di usura portata a termine da quest’Ufficio di Procura, anche grazie alla professionalità ed alle competenze specialistiche che la Guardia di Finanza, quale Corpo di Polizia Economica Finanziaria, ha apportato con efficace determinazione all’esecuzione delle indagini. Con tale determinazione, questo Ufficio continuerà a contrastare tutte le attività delittuose, in particolare quelle tipiche della criminalità economica, anche per l’insidia che portano al tessuto economico locale con l’immissione di capitali di origine illecita.